3月11日，2024年上海普惠金融顾问制度工作推进会召开，上海市委金融办、在沪国家金融管理部门及本市相关部门、各区金融部门、相关金融机构负责人出席会议。

据悉，截至2023年末，上海普惠型小微企业贷款余额超过万亿元，普惠贷款户数超80万户，中小微首贷户超2.7万户。普惠贷款平均利率4.21%，较年初下降0.52个百分点，为企业节省近60亿元；“无缝续贷”政策为企业节省超100亿元。

根据国家工信部“中小企业发展环境评估报告”，上海的融资环境连续三年排名全国首位。

界面新闻从会议上获悉，市委金融办常务副主任、市金融工作党委常务副书记周小全提到了2024年普惠金融顾问制度方面的工作重点。

他指出，要进一步提高站位，奋力做好普惠金融大文章；要增点扩面，大力推进顾问服务网络建设；要凝心聚力，全力做好企业全生命周期金融服务。切实解决好中小企业由于轻资产弱质押带来的首贷难、续贷难、成本高的问题。2024年要尽快推动普惠金融顾问服务枢纽覆盖到全市16个行政区，建立起各大枢纽的常态化运行机制，同时加快将枢纽的触角覆盖到更多的产业园区。

此外，除了首批参与普惠金融顾问制度的银、证、保机构，第二批金融顾问和服务团队还得到了包括市担保中心、股交中心、投资机构、融资租赁公司等更多元金融机构的加入。

周小全表示，顾问扩容不仅是简单的数量增加，更代表着普惠金融顾问服务的提升和完善。下一步我们要凝聚更大合力，精准服务不同行业、不同阶段的企业发展需求，推动包括股权投资机构、期货公司等更多类型金融机构加入普惠金融顾问团队。

国家金融监督管理总局上海监管局副局长曹光群表示，2024年要进一步深入推进普惠金融顾问制度的增量扩面。做好手段控机制，提高普惠金融顾问服务的精度，全年力争首贷户再次新增2万户以上。

要做强伙伴银行伙伴保险的机制，挖掘普惠金融的深度，要培育政府引导行业、园区、企业为一体的战略合作机制，建立健全伙伴银行和伙伴保险的制度规范，尤其是伙伴银行，要积极主动的带头与保险、证券、基金、创投等部门，依托政府、高校、园区等力量，提供全生命周期的综合金融服务方案。

创新数字化对接机制，提升普惠金融顾问的速度。今年上海监管局将搭建数字金融综合服务平台，着力打造金融供需对接的金融基础设施平台。要持续构建无缝续贷的长效机制，切实加大无房本续贷的工作力度，全年上海无缝续贷累计要超过1万亿。

2022年9月，上海市正式启动上海普惠金融顾问制度。目前已有44家金融机构推荐的262名普惠金融顾问、228支专业服务团队加入，通过不断创新并完善的“线下枢纽+线上平台”双轮驱动服务模式，为广大企业提供金融问诊、融资规划、上市辅导等政策咨询和专业支持。

在线下“普惠金融顾问服务枢纽”目前已在10个区和张江园区设立，普惠顾问深入企业一线，实地解决企业的诉求和困难，已举办服务对接等活动230余场，惠及企业2400余家。在线上“普惠金融顾问综合服务平台”已接入“随申办”企业云APP，目前平台注册企业近千家，进一步提升了平台的公信力和覆盖面，增强了普惠金融的可达性和实效性。